In unserer Rubrik: „Was sagt ChatGPT dazu?“, schauen wir uns heute an, was sich hinter dem Modern Finance Hype verbirgt. Welche Rolle spielt NEMO dabei?
Was ist denn eigentlich „Modern Finance“?
ChatGPT sagt dazu:
Antwort: „Moderne Finanzen, auch bekannt als "Modern Finance", beziehen sich auf die Anwendung fortschrittlicher Technologien, Datenanalysemethoden und innovativer Strategien im Finanzbereich, um die Effizienz, Transparenz und Entscheidungsfindung zu verbessern. Der Begriff umfasst eine Vielzahl von Entwicklungen, Trends und Praktiken, die die Art und Weise verändern, wie Finanzdienstleistungen erbracht, Geschäfte abgewickelt und Investitionsentscheidungen getroffen werden. Hier sind einige Merkmale und Aspekte von Modern Finance:
- Digitale Transformation: Modern Finance werden von der digitalen Transformation geprägt, die die Einführung neuer Technologien wie künstliche Intelligenz (KI), maschinelles Lernen, Blockchain, Cloud-Computing und Big Data Analytics umfasst. Diese Technologien ermöglichen es Finanzinstituten, Prozesse zu automatisieren, Daten in Echtzeit zu analysieren und innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten.
- Fintech-Innovationen: Der Aufstieg von Fintech-Unternehmen hat die Finanzbranche revolutioniert, indem sie neue Geschäftsmodelle, Zahlungssysteme, Kreditvergabeplattformen, Investitions-Apps und andere innovative Lösungen eingeführt haben. Fintech-Innovationen treiben die Disruption traditioneller Finanzdienstleistungen voran und fördern die finanzielle Inklusion und den Zugang zu Kapital für breitere Bevölkerungsgruppen.
- Datengetriebene Entscheidungsfindung: Moderne Finanzorganisationen nutzen fortgeschrittene Datenanalysemethoden, um Einblicke aus großen Datenmengen zu gewinnen, Kundenverhalten zu verstehen, Risiken zu bewerten und Investitionsentscheidungen zu treffen. Datengetriebene Entscheidungsfindung basiert auf der Verarbeitung von strukturierten und unstrukturierten Daten, um fundierte Geschäftsentscheidungen zu treffen und Wettbewerbsvorteile zu erzielen.
- Regulatorische Anforderungen und Compliance: Die Einhaltung strenger regulatorischer Anforderungen und Compliance-Standards bleibt ein zentrales Anliegen in modern Finance. Finanzinstitute müssen gesetzliche Vorschriften wie Basel III, MiFID II, GDPR und andere aufsichtsrechtliche Bestimmungen einhalten, um Risiken zu minimieren, Rechtsstreitigkeiten zu vermeiden und das Vertrauen der Kunden zu wahren.
- Risikomanagement und Finanzstabilität: Moderne Finanzorganisationen legen großen Wert auf Risikomanagementpraktiken und Finanzstabilität, um Schocks und Krisen zu bewältigen, Liquiditätsrisiken zu minimieren und Kapitalanforderungen zu erfüllen. Die Anwendung von Risikomodellen, Stressszenarien und Kapitalpuffern hilft bei der Absicherung gegen unvorhergesehene Ereignisse und externen Druck.
- Nachhaltige Finanzen und ESG-Integration: Die Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance (ESG)-Faktoren in Finanzentscheidungen gewinnt an Bedeutung und fördert eine nachhaltige Entwicklung und verantwortungsbewusste Investitionen. Moderne Finanzorganisationen berücksichtigen ESG-Kriterien bei der Portfolioallokation, Unternehmensbewertung und Risikobewertung, um langfristige Werte zu schaffen und positive Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft zu erzielen.
Insgesamt repräsentiert Modern Finance eine dynamische und sich ständig weiterentwickelnde Landschaft, die von Innovationen, technologischen Fortschritten, regulatorischen Herausforderungen und sich ändernden Marktdynamiken geprägt ist. Durch die Anpassung an diese Veränderungen und die Nutzung neuer Chancen können Finanzorganisationen ihre Wettbewerbsposition stärken und Mehrwert für Kunden, Anleger und die Gesellschaft insgesamt schaffen.”
Und warum braucht man eigentlich „Modern Finance“?
ChatGPT sagt dazu:
„Modern Finance werden benötigt, um auf die Herausforderungen und Chancen einer sich ständig verändernden globalen Wirtschaft und Finanzlandschaft zu reagieren. Hier sind einige Gründe, warum moderne Finanzen notwendig sind:
- Effizienzsteigerung: Moderne Finanzlösungen, einschließlich digitaler Technologien und Automatisierung, können Prozesse rationalisieren, Transaktionen beschleunigen und die operative Effizienz verbessern. Durch den Einsatz von modernen Finanztools und Plattformen können Unternehmen Kosten senken und ihre Wettbewerbsfähigkeit steigern.
- Bessere Entscheidungsfindung: Moderne Finanztechnologien ermöglichen eine bessere Datenanalyse, Prognosen und Risikobewertung, was zu fundierteren Entscheidungen führt. Echtzeitdaten und fortgeschrittene Analysetechniken helfen Unternehmen, Chancen zu identifizieren, Risiken zu mindern und ihre strategische Ausrichtung zu optimieren.
- Kundenorientierte Dienstleistungen: Moderne Finanzdienstleistungen nutzen digitale Plattformen, um kundenorientierte Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die auf individuelle Bedürfnisse zugeschnitten sind. Durch personalisierte Angebote, intuitive Benutzererfahrungen und schnelle Abwicklungsprozesse können Finanzinstitute die Kundenzufriedenheit steigern und langfristige Beziehungen aufbauen.
- Innovation und Wettbewerbsfähigkeit: Die Einführung innovativer Finanztechnologien und -lösungen trägt zur Differenzierung von Unternehmen und zur Schaffung neuer Geschäftsmöglichkeiten bei. Durch die kontinuierliche Innovation und Anpassung an sich ändernde Marktanforderungen können Unternehmen ihre Wettbewerbsfähigkeit stärken und Marktanteile gewinnen.
- Risikominimierung und Compliance: Moderne Finanzsysteme helfen Unternehmen, Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu steuern, um finanzielle Stabilität und Compliance mit regulatorischen Anforderungen sicherzustellen. Durch den Einsatz von fortgeschrittenen Risikomanagementpraktiken können Unternehmen potenzielle Risiken frühzeitig erkennen und angemessen darauf reagieren.
- Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung: Moderne Finanzlösungen integrieren Umwelt-, Sozial- und Governance (ESG)-Kriterien in die Finanzentscheidungen und fördern nachhaltige Investitionen und verantwortungsvolle Geschäftspraktiken. Durch die Berücksichtigung von ESG-Faktoren können Unternehmen langfristige Werte schaffen und positive Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft erzielen.
Hmm – ganz schön viel zu lesen – kann man sich auch sparen.
Aus unserer Sicht hat „Classical Finance“ folgende Nachteile:
- Classical Finance“ ist zu spät, um noch operativ reagieren zu können, d.h. es vergeht immer eine Zeit, bis die klassischen Finanzergebnisse vorliegen
- „Classical Finance“ kann den Zusammenhang zwischen Betrieb und Ergebnis nur raten, d.h. ob zum Beispiel eine verspätete Kundenlieferung Einfluss auf das Zahlungsverhalten des Kunden hat, kann zwar vermutet aber nicht nachgewiesen werden
